Quelles questions dois-je poser à mon conseiller avant d'investir ?

Avant d'investir, il est essentiel de poser les bonnes questions à son conseiller pour faire un choix éclairé.

Commencez par définir votre objectif : placement à court, moyen ou long terme ?

Ensuite, demandez-vous si vous cherchez plutôt un complément de revenus ou simplement de faire fructifier votre épargne et quel niveau de risque vous êtes prêt à accepter.

Votre conseiller doit aussi vous interroger pour connaître votre situation, vos besoins, votre niveau de connaissance et d’expérience.

Il est important de répondre sincèrement pour se voir proposer un placement adapté.

Ensuite, posez-lui toutes vos questions sur le placement :

• est-il garanti ?
• votre argent est-il bloqué ?
• pourrez-vous sortir du placement facilement ?
• quels sont les risques et le rendement potentiel ?
• quelle fiscalité s’applique sur les gains ?

Faites bien attention aux frais : un conseiller doit les mentionner, mais il n’insistera pas forcément dessus.

Alors, demandez-lui des précisions sur tous les frais ! Ceux du placement lui-même, mais aussi ceux du support (PEA, compte-titres, assurance-vie).

En résumé : posez toutes les questions nécessaires pour bien comprendre avant de vous engager et comparez les offres de plusieurs établissements.